發(fā)布時(shí)間：2026-01-07 編輯：海南海藥
目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中虛假投資理財(cái)類詐騙案件占比大、涉案金額高，受騙群眾遭受較大經(jīng)濟(jì)損失。選擇合法機(jī)構(gòu)開展證券期貨投資，遠(yuǎn)離非法機(jī)構(gòu)和平臺，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)、人員資質(zhì)等信息的核實(shí)，警惕非法營銷，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
一、典型案例
案例一：2025年1月3日，李某接到一陌生號碼電話，對方自稱有股票“內(nèi)幕信息”，可以帶其炒股賺錢。在對方引導(dǎo)下，李某下載“一企聊”APP與對方聯(lián)絡(luò)，同時(shí)下載名為“XBZQ”的虛假投資APP進(jìn)行炒股。2025年1月14日至1月20日期間，李某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬10次，后發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，共計(jì)被騙141萬元。
案例二：2025年3月初，王某在瀏覽手機(jī)微信時(shí)看到一薦股投資的微信公眾號，被對方引誘下載“信源密信”和“默往企業(yè)版”APP，并進(jìn)入群聊跟隨“炒股專家團(tuán)隊(duì)”學(xué)習(xí)炒股知識。其后，王某又下載了一款名為“HAJJ”的虛假投資APP，并在其中充值炒原始股。2025年3月28日至4月2日，王某被以線下交付現(xiàn)金的方式詐騙400萬元。
案例三：2025年3月14日，馮某在家中接到一陌生電話，對方自稱某證券公司“客服”，稱為方便溝通，引導(dǎo)馮某下載社交軟件“隨行聊”后添加好友。詐騙分子每日向馮某推薦炒股盈利信息，逐步取得其信任，推薦其下載名為“CCJG”的虛假投資APP進(jìn)行充值炒股。馮某自2025年2月24日至3月7日期間，在“CCJG”APP充值共計(jì)350萬元，發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)后意識到被騙。
二、詐騙手法
第一步：不法分子通過各種網(wǎng)絡(luò)社交軟件、短視頻平臺等投放廣告吸引或直接通過電話、短信等聯(lián)系投資者，化身“投資理財(cái)專家”或假冒合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，引導(dǎo)投資者添加好友。
第二步：不法分子通過聊天交流投資經(jīng)驗(yàn)、拉入投資群聊、直播授課、宣稱提供相關(guān)服務(wù)等多種方式，聲稱“保本高收益”“提供機(jī)構(gòu)通道”“一級賬戶”“指導(dǎo)交易”“內(nèi)部信息”等，取得投資者的信任。
第三步：不法分子引導(dǎo)投資者登錄虛擬網(wǎng)址或掃描二維碼下載虛假APP操作。在投資者初步小額投資試水、獲取低額返利后，繼而引導(dǎo)其加大投資，當(dāng)投資者意識到被騙，對方失聯(lián)或已被拉黑，虛假投資理財(cái)網(wǎng)站、APP也無法登錄。
三、防騙風(fēng)險(xiǎn)提示
一是核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)。不法分子常常擅自冒用合法機(jī)構(gòu)名稱或使用與其近似、易混淆的名稱以獲取投資者的信任。投資者可通過中國證監(jiān)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢合法機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)。
二是核實(shí)人員資質(zhì)。不法分子常常擅自冒用從業(yè)人員姓名，未通過企業(yè)實(shí)名認(rèn)證，以個(gè)人名義向投資者提供服務(wù)。投資者可通過證券期貨公司、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)核實(shí)人員身份、查詢從業(yè)資格。警惕不法分子以公司客服、公司員工名義添加個(gè)人微信、QQ好友的請求，警惕“一對一指導(dǎo)”“建群交流”或代為操作賬戶等服務(wù)。
三是核實(shí)網(wǎng)站地址。非法機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)，核實(shí)合法機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址。
四是核實(shí)交易軟件。不法分子開發(fā)假冒交易軟件并通過使用與官方交易軟件近似的圖標(biāo)、文字等，迷惑投資者，引導(dǎo)其登陸虛擬網(wǎng)址或掃描二維碼下載假冒交易軟件。投資者可通過證券期貨公司官方網(wǎng)站、正規(guī)移動(dòng)應(yīng)用程序商店下載交易軟件開展投資活動(dòng)，不通過非官方途徑下載交易軟件，防范釣魚軟件竊取賬戶信息。
五是識別收款賬戶。合法機(jī)構(gòu)均以公司名義對外開展業(yè)務(wù)并以公司名義開立對公賬戶。投資者應(yīng)加強(qiáng)對收款賬戶的識別，拒絕向個(gè)人賬戶（含個(gè)人支付寶、微信等）轉(zhuǎn)賬。
六是警惕非法營銷。現(xiàn)有法律法規(guī)嚴(yán)禁合法機(jī)構(gòu)向投資者承諾“保本保收益”、夸大虛假宣傳以及提供“代客理財(cái)”服務(wù)等。投資者應(yīng)警惕“保本保收益”“代客理財(cái)”“內(nèi)幕消息”等各類承諾，防范推薦場外交易或要求轉(zhuǎn)賬至第三方賬戶等情形。
七是保護(hù)個(gè)人權(quán)益。投資者應(yīng)妥善保護(hù)個(gè)人信息，不向陌生人透露個(gè)人身份證件、賬戶密碼、驗(yàn)證碼等信息。發(fā)現(xiàn)非法機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)站和APP、電話、社交賬號、從業(yè)人員等線索，要立即終止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，收集保留相關(guān)證據(jù)，及時(shí)報(bào)警求助。
（免責(zé)聲明：本文僅為投資者教育之目的而發(fā)布，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。力求本文所涉信息準(zhǔn)確可靠，但并不對其準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性做出任何保證，對因使用本文引發(fā)的損失不承擔(dān)責(zé)任。）
（轉(zhuǎn)自：重慶監(jiān)管局）
